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配资平台 资配易人工智能投顾:从“了解客户”到“让客户满意”

作为一种新兴的投资模式,最近市场上人工智能投资咨询的热潮在短时间内迅速上升,并且许多公司都相继部署在该行业中,但它们确实做得很好从事人工智能投资。顾的公司非常稀有。

关于人工智能投资建议,每个人的第一反应就是平台和智能。但是实际上,从某种意义上说,人工智能投资咨询是基于人工智能的,最终它仍在提供投资管理服务。服务质量无非是让客户满意。毕竟,这是一个从KYC(了解您的客户)到SYC(使您的客户满意)的过程。

作为人工智能投资顾问公司,自2014年成立以来,Zipeiyi已经将服务客户和使客户满意度置于公司的发展战略中。 公司董事长张家林说,在传统的人力投资咨询系统中,没有人愿意帮助散户投资者,散户投资者负担不起昂贵的传统投资咨询服务,而Z佩怡则愿意提供此类服务。面向中国蓝海市场中的中小型投资者。弥补证券市场投资管理能力不足的人工智能投资咨询系统。

使超过1亿个散户投资者负担得起

善于挽救邪恶的人必须解决其邪恶根源。显然,紫培怡已经充分了解了这个市场。这对于了解客户和开发产品非常有好处。

自从蔡佩仪成立以来,张家林一直密切关注国内外机器人咨询市场的发展方向。他发现,机器人顾问目前有三个方向:第一个是咨询服务,它只告诉客户购买和出售什么东西,而缺少诸如后续交易和风险管理之类的服务。由于您不了解客户帐户的实时状态,因此很难根据客户的状态提供有关下一阶段投资的建议;第二个是资产管理炒股配资,这意味着帮助客户下订单,这等效于全权委托它。第三是顾问目前,在中国这还存在法律问题。正如中国的《证券法》所规定的那样,证券投资咨询不能代表客户下订单,从理论上讲,向普通客户提供投资咨询服务在中国仍具有一定的合规性。这与美国大不相同。

目前,中国市场有1亿多中小投资者。这样的市场环境注定对中小投资者不公平。毕竟,他们不能单靠自己制定好的策略,也不能拥有好的定时能力,更不用说投资研究能力和风险管理能力了。子培义也想到了继续做B市场。然而,面对急需解救的中国市场中小投资者的“蓝海”,张家林的选择是开发一种用于证券投资的人工智能系统,并通过科技手段使每个散户投资者都能负担得起。

“超过1亿散户投资者,他们的投资痛点在于’无助’。经营的弊端对所有人都是显而易见的,也是一个长期的制约因素。更无奈的是,因为他们的资金与机构相比,他们负担不起传统的投资咨询服务,因此没人能帮助他们。”张家林非常了解目标群体的投资状况,因此,他认为资产配置的出现是有价值的,他希望建立一个超过大多数公共基金投资水平的系统,以提供给大多数人。零售投资者。“只有通过这种方式,资产匹配才有价值。这也是我们建立此公司的初衷。”

紫培义的初衷无疑是正确的,也符合市场发展趋势。在以机构投资者为主导的华尔街市场上,有句谚语:保护中小投资者就是保护华尔街。可以看出,它重视中小投资者的利益。近年来,以中小型投资者为主导的中国资本市场也开始意识到保护中小型投资者利益的重要性。

北京师范大学公司治理与企业发展研究中心发布的《 2015中国上市公司中小投资者权益保护指数报告》显示,中国上市公司中小投资者总体水平权限保护低且合格率仅为0. 16%。从今年年初开始,中国证监会主席刘世玉反复强调,只有保护中小投资者的权益,才能促进市场发展。

Zipeiyi提供的服务无疑从根本上保护了中小投资者的利益,并解决了他们在投资过程中遇到的难题。 2014年9月,张家林在媒体上发表了文章“基于大数据的人工智能:证券投资领域的下一个变化”。这也是中国通过人工智能投资建议保护中小投资者的第一个想法。

“认识你,也让你满意”

在金融技术时代,了解客户只是基础,不断提高客户满意度是每个公司追求的目标。

最近,管理层增加了对投资者适宜性管理的监督。投资者适宜性管理是现代金融服务的基本原则和基本要求。这样做是为了允许“适当的投资者购买合适的产品”,以避免向金融产品创新过程中与风险不符的投资群体提供金融产品,从而由于对产品的误解而给投资者带来更大的风险。

很明显,监管正在不断改善对中小型投资者的保护。今年3月,中国证券监督管理委员会非上市公众监督部门向各证券公司发布了关于实施投资者适宜性管理制度的通知。子佩义还积极配合监管部门的规定,并对投资者进行适当的分析。张家林认为,这是非常必要的。他说:“实际上,对于资产管理者来说,您必须满足客户的需求。将来,无论您依靠人工智能还是手动方法,您实际上都是一个从KYC到SYC的过程。了解您,II也希望满足您的需求。你。”因此,作为人工智能投资顾问公司,要实现SYC,您不仅必须做一部分炒股配资,而且必须完成整个链。

但是,在AI投资咨询行业中,几乎没有公司意识到并实现了这一目标。张家林想改变这个行业的现状,因此从两个方面开始创建了《 Zi Pei Yi》。一方面,对用户适用性评估和分析的理论,方法和应用系统进行了深入的研究;另一方面,对用户适应性的理论和方法进行了深入研究。另一方面,人工智能技术和证券投资的应用场景已经建立了自己的证券投资人工智能系统SIAI。

现代投资管理理念强调了对客户的了解。对于投资管理公司,了解客户是输入,而输出不仅是投资组合或投资策略,而且是客户满意度。因此,必须明确人工智能在投资管理行业中的主要应用目标:如何从KYC到SYC?这涉及投资管理价值链中的每个环节。目前,它分为用户分析,投资组合,交易,风险管理等六个核心模块。每个功能模块都可以使用机器学习技术来实现。

Zipeiyi的SIAI是一个可以在云中独立运行并根据人工智能系统的标准体系结构和证券投资任务环境的要求进行开发的系统。当新用户请求Zipeiyi的AI投资咨询时,Zipeiyi在云中的“SIAI组装线”将根据用户的需求立即“生产和组装”SIAI,然后将SIAI的所有权限转移给用户。当此SIAI加载用户的某些参数时,它成为用户的“人工智能投资顾问”,用户可以给它起一个名字,以便该用户对他有忠诚的服务,并且能力超过了大多数专业投资。经理的能力帮手。

期待监管改革

市场进步不是一朝一夕的事。目前,从技术上讲它可以满足用户的需求,但是监管系统仍然是AI投资咨询公司完成SYC的障碍。

对于市场上快速增长的金融创新和技术,监管政策一直相对滞后。但是,技术的发展,特别是金融技术的发展,要求监管者必须对技术易投顾股票配资公司,手段,程序,方法,机制,甚至制度框架进行相应的调整,以给新兴事物提供更好的生存空间,这也给监管机构带来了更大的发展空间。反映出提高监督的开放性和包容性。

对于目前的人工智能投资顾问来说,现有的监管政策确实不清楚。由于国内证券投资咨询法律制度的不完善,甚至可以说存在一定的缺陷和限制,资产管理者很难满足用户的需求。 “例如,证券投资咨询业务中规定,不得帮助客户下订单。因此,您对客户的了解不多。今天易投顾股票配资公司,建议用户购买三个A,B和C 股票,但客户是否专门购买了它。投资顾问不知道要买多少,因此没有办法更好地为第二天提供建议,这也是美国人工智能投资顾问[公司在中国无法实现财富前线,个人资本模式。”

人工智能投资咨询是市场上的一项创新举措。当然,创新必须合规。美国和中国都强调合规,目前国内的AI投资咨询政策也正在积极完善。张家林曾经写过两份重要报告。他希望以包容性金融为框架,以保护中小投资者为核心,并为大多数中小投资者打开投资咨询窗口。 “

“任何创新,只要它能惠及最广泛的人口,最大的市场,并提高公平性和效率,就会有巨大的发展动力。”张家林对中国人工智能投资咨询的发展前景非常乐观。

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