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配资公司 个人购汇不能境外买房和炒股 留意别入关注名单

个人购买外汇重申了6大禁令,请注意不要列入“观察名单”中

新华社北京,1月4日炒股配资,标题: 个人外汇购买重申了6大禁令,注意不要进入“关注列表”

新华社记者吴宇

在新的一年之初,50,000美元的个人外汇购买额度再次刷新. 但是,与往年不同,今年购买外汇的个人需要填写一份购买外汇的申请表,其中重申了六项禁令,并详细说明了十多种资金用途. 这如何影响个人外汇购买?突破系统的底线并被列入“关注清单”中,将施加什么惩罚?

外汇购买不能用于海外住房购买,股票交易和股息保险

如果您在过去两天向银行申请外汇购买配资公司,您将在个人外汇购买申请表中看到明确的通知. 国内个人在处理外汇购买时,不得将其用于海外购房,证券投资,人寿保险购买和投资目的. 尚未开放的返还资本项目,例如股息保险.

如果您通常不十分注意该国的外汇管理系统,您可能会知道购买外汇不能用于购买房屋,股票或保险吗? !

实际上,这六个禁令不是这次外汇局的新管理政策. “与以往相比,外汇管理局的个人外汇监管政策没有改变. 这次只是重申了相关要求. ”外汇管理局有关负责人告诉记者,中国目前的资本账户尚未完全可兑换. 投资只能通过规定的渠道进行. “现行的外汇管理法规从未允许个人购买外汇来投资外国房地产市场. 同时,个人对外国证券的直接投资并未放开,只能通过QDII(合格的国内机构投资者).

以前,国家外汇管理局曾明确表示,居民购买人寿保险或投资海外股息返还保险存在风险,而目前的外汇管理政策尚未向他们开放. 随后,外汇管理部门加大了监管力度,在相关客商指导的当月,交易额下降了数十亿元.

招商证券首席宏观分析师谢亚轩说,个人购买外汇进行海外股票交易本质上是非法的,但是由于以前的管理不严格并且处罚不重,很多人没有接受认真地. 他说: 「现时收紧监管,个人购买外汇海外股票可能并不容易. 事实上,随着深港通和沪港通的开放,个人投资的渠道香港股市平稳. ”

借入的外汇购买金额大部分流入非法目的

如今购汇炒股如何填写用途,向亲戚朋友借额度购买外汇并不罕见. 有些人忍不住想知道: 50,000美元的购买限额还不够吗?

在这方面,外汇局的一位人士说,相当于5万美元的个人外汇购买额度是便利额度,而不是限制. “可以处理超过等值50,000美元的外汇购买. 没有说这是否足够,但是在购买外汇时,您必须提供真实目的的证明. ”

中国金融科学研究所首席经济学家赵庆明说,每年的总数不能太低,否则很难满足公众的实际需求. 年度总数不能太高,太高会影响和削弱宏观金融和外汇管理的效果. 它可能成为大量资金跨境流动的渠道. “目前,5万美元的配额可以满足大多数人出国学习和旅行的需求. ”

国家外汇管理局的数据显示,自2010年以来,在所有使用外汇的个人中,从事外汇结算和购汇额超过年度总额的人基本稳定在1‰至3‰,人均购买外汇基本稳定在9,000美元左右.

“我超过年度便利总额的实际和合法使用的外汇可以使用相关的真实性材料进行处理. 除非存在非法或不真实的外汇,否则无需使用他人的配额进行处理. ”

根据业内人士的说法,实际上,借用配额获得的许多外汇已被用于非法目的,例如海外财产购买,股票交易和保险购买. 他们变相实现了资本账户下的自由交易,打破了国家外汇管理体制.

外汇局有关人士表示,自1998年东南亚金融危机以来的历史多次证明,大量资金跨境无序流动是金融动荡和危害经济发展的重要动力. 用自己的年度总额贷款来协助他人购买外汇的行为已经绕过了外汇局的真实性管理,甚至成为洗钱,逃税和贪污资金转移的渠道. 必须对其进行严格管理.

在2年的“观察名单”上,没有促进外汇购买配额

除了重申购买外汇的要求外,外汇管理部门还阐明了对违反规定购买外汇的个人的处罚购汇炒股如何填写用途,以增加违规成本.

外汇管理局已经明确指出,虚假声明,欺诈性兑换,欺诈,洗钱,非法使用和非法转移外汇资金的个人将被列入“观察名单”. 一旦一个人被列入“观察名单”,他们将不会享受个人便利配额,也不会依法移交反洗钱调查.

根据业内人士的说法,根据《中华人民共和国外汇管理条例》,对逃税,套利,未经授权擅自修改外汇使用等行为,处以更高的罚款. 超过违规金额的30%,并在严重的情况下低于同等价值. 换句话说,如果您未经授权修改外汇的使用,则可以罚款购买的所有外汇.

因此,信息声明特别重要. 委托金融机构购买外汇时,个人需要如实报告资金使用情况. 他们不仅必须从十几个详细的选项中进行选择,而且还可能面临更详细的信息声明. 例如,如果清楚地知道购买外汇的目的是“非投资保险”,则需要进一步填写保险机构的名称,另一方的国家或地区,帐户以及估计的外汇兑换时间.

外汇局有关人士表示,过去,我国在国际收支中个人购买外汇存在一些漏洞,造成一些违规,欺诈,洗钱等行为发生. 有时会破坏正常的交易顺序. 对居民的利益形成了侵蚀. 新的个人外汇购买信息申报条例的出台改善了个人外汇购买申报的统计. 外汇管理部门可以加强事后检查,加强有关违法行为的管理和处置.

专家提醒,可以满足个人正常,合理的外汇需求,特别是在外汇管理部门加强各方面监督的情况下,个人应注意信息申报,严格执行制度要求避免“踩线”并受到惩罚.

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